⚠️ Важливо.АІ-помічник не дає гарантованих фінансових рекомендацій. Усі рішення ви приймаєте на власний страх і ризик!
Ціль і дата показуються на Огляді у плашці «До цілі капіталу»: скільки лишилось і чи встигаєш за темпом заощаджень.
Радник бачить твій портфель, рахунки й кешфлоу, гуглить свіжі курси/дохідності (НБУ, ОВДП, ринки) і рахує сценарії. Один запит ≈ $0.05–0.15 з твого AI-ключа (з «🎯» — до $0.5).
Валюта ▸
Усі підсумки за замовчуванням показуються в ній.
Додай будь-яку валюту чи крипту. Курс до ₴ береться з НБУ (кнопка «Оновити з НБУ» на «Рахунках») або вписується вручну.
Категорії ▸
Підказка: щоб розділити пальне для авто й мото — створи категорії «Авто» і «Мотоцикл», а всередині додай підкатегорії з батьківською категорією.
Правила категорій ▸
Якщо опис операції збігається з умовою — застосунок сам призначить категорію або зробить переказ на рахунок (напр. поповнення банки). Спрацьовує тихо при імпорті виписки будь-якого банку та кнопкою «до наявних».
Авто-курси акцій ▸
Щоб оновлювати ціни акцій автоматично, встав безкоштовний API-ключ Finnhub. Реєстрація на finnhub.io займає ~хвилину (60 запитів/хв безкоштовно). Ключ зберігається лише на цьому пристрої.
Для європейських паперів (суфікс .EU) додай безкоштовний ключ Twelve Data (twelvedata.com, ~800 запитів/день). Якщо він є — застосунок оновлює і US, і EU через нього. Для рідкісних неоднозначних тикерів впиши точний «символ для ціни» в самій позиції (напр. EMIM:XAMS).
Ключ FMP (financialmodelingprep.com, безкоштовно 250 запитів/день) — для європейських бірж. Символи в стилі Yahoo: MHPC.L (Лондон), EMIM.AS (Амстердам), SAP.DE (Xetra) — вписуються в «Символ для авто-ціни» позиції.
Yahoo через проксі — найнадійніше для Європи й безкоштовно. Зазвичай тут нічого не треба: працює вбудований. Поле — лише якщо хочеш свій Cloudflare Worker; тоді він перекриє вбудований. Символи в стилі Yahoo: MHPC.IL, EMIM.AS.
AI-помічник (голос і чеки) ▸
Для розумного голосового вводу та розпізнавання чеків встав API-ключ Anthropic (Claude). Отримати — на console.anthropic.com. Ключ зберігається лише на цьому пристрої; кожен запит коштує копійки.
Хмарний бекап ▸
Копія даних у хмарі. Шифрується на цьому телефоні — ні Cloudflare, ні автор застосунку не можуть її прочитати. Офлайн усе працює як завжди; копія полетить, щойно з'явиться інтернет.
Це все, що треба — ключ відновлення застосунок створить сам і покаже тобі після вмикання.
⚠️ Забудеш пароль — бекап не відновити ніколи. Це плата за те, що його ніхто не прочитає. Запиши в надійне місце.
Знадобиться разом з паролем, щоб дістати дані на іншому телефоні. Збережи його.
▸ У мене вже є бекап — відновити на цьому телефоні
Потрібні ключ відновлення й пароль з іншого телефона, де бекап уже увімкнено.
Замінить усі дані на цьому пристрої даними з хмари.
Дані ▸
Дані зберігаються лише на цьому пристрої. Роби експорт, щоб перенести на інший або зробити резервну копію.
Банк упізнається сам: Монобанк — CSV картки з застосунку; ПриватБанк — XLSX виписка з Приват24 (там є власні категорії — можна зіставити з твоїми); Банк Південний — CSV з інтернет-банкінгу. Валюта береться з виписки. Freedom24: у застосунку замов «Виписку про стан рахунку» на пошту (JSON) — оновляться позиції, ціни й готівка майданчика.
🔮 AI — крок у майбутнє
Proudly designed by Anthropic Claude Code
under guidance of Capt. Vitaliy Sivak
Комісія запишеться окремою витратою в обраній категорії.
Рахунок
Для кредитки в мінусі впиши суму боргу зі знаком «−» (напр. −8500).
Стартова цифра стане 0, а замість неї з'явиться запис «⚖️ Коригування» датою початку обліку. Усі баланси й графіки не зміняться.
Тоді позиції тут будуть монети (ціна з CoinGecko) і ф'ючерси, а не акції/ОВДП.
Обери зі списку або встав будь-яке емодзі сюди ↑ (клавіатура айфона → 😀).
Продати майно
Створю дохід на обраний рахунок і приберу майно. Жодного PnL — це просто гроші, що з'явились.
Імпорт Freedom24
Ціни й вартості беруться з виписки. Твої дивіденди-доходи не чіпаються — готівка лише вирівнюється коригуванням. Комісії записуються витратою в «Інвестиції (комісії)», щоб їх було видно у статистиці (баланс від цього не двоїться).
Імпорт виписки
Обери рахунок тієї ж валюти, що й виписка.
Категорія
Обери зі списку або встав будь-яке емодзі сюди ↑ (клавіатура айфона → 😀).
Перенести й видалити
Позиція
Обери фонд — і кнопка «↻ Оновити ціни» тягнутиме NAV паю. Потрібен доступ з України (гео-блок; VPN підійде).
Впиши кількість і ціни — суми порахуються самі. Прибуток = вартість − вкладено. Для машини/квартири краще заведи окремий рахунок типу «Майно».
📜 Параметри облігації — для календаря виплат
Впиши ISIN і тисни «З НБУ» — номінал, купон, дати й точний графік підтягнуться самі.
Потік капіталу
Тільки для грошей, заведених/виведених без переказу в застосунку (напр. поповнив брокера банком напряму). Перекази картка↔майданчик тут враховуються самі — двічі писати не треба. Дивіденди й купони — це дохід, а не потік, сюди НЕ пиши.
⚠️ Стерти всі дані
Буде видалено все: рахунки, операції, категорії, інвестиції, історія та налаштування. Відновити з пристрою буде неможливо.
Якщо є хмарний бекап або файл експорту — дані можна буде відновити з них.
📈 Дохідність: TWRR і MWRR
MWRR — грошозважена
Твоя реальна дохідність — з урахуванням, коли саме ти заводив гроші.
TWRR — часозважена
Дохідність самого портфеля — ніби гроші лежали весь час, без впливу заведень.
TWRR — це «оцінка портфеля»: наскільки добре працювали самі активи. Її порівнюють з індексом чи фондом (обігнав ринок чи ні). Напр. +8.9% за 7 міс ≈ 15–16% річних у перерахунку.
MWRR — це «оцінка тебе як інвестора». Якщо вона вища за TWRR — твій тайминг заведень зіграв на користь: у середньому ти доносив гроші перед вдалими відрізками, а не після. Якщо нижча — навпаки.
Таке читають раз на рік 🙂
🔔 Нагадування
🔔 Нагадування
«Побачив» — зникне зараз і повернеться наступного циклу. «Більше не нагадувати» — назавжди (напр. відписався від підписки).
Правило категорій
ЯКЩО опис операції збігається — ТОДІ призначити категорію або зробити переказ на рахунок.